אופטימיזציית מס להשקעות שלך תשלם פחות מס, תרוויח יותר.
תכנון פיננסי עם התמחות ייחודית במיסוי השקעות. אנחנו משלבים ניסיון מעשי בניהול תיקי השקעות עם ידע מעמיק בחוקי המס, לחיסכון של עד 15% במיסים מדי שנה.
אני ארז מלכה, מתכנן פיננסי עם התמחות באופטימיזציית מס למשקיעים. במהלך עבודתי זיהיתי בעיה נפוצה:
משקיעים עובדים עם מספר יועצים (רו"ח, יועצי השקעות ופנסיה) ללא גורם שרואה את התמונה המלאה.
התוצאה? תשלום מיסים עודפים של 5-15% מדי שנה, שמצטברים לעשרות אלפי שקלים עם הזמן.בשנים האחרונות סייעתי למשקיעים רבים, בעיקר אנשי הייטק ומנהלים בכירים, לחסוך במס באופן חוקי ומשמעותי.אני זמין לפגישות במשרדי בחיפה, במקום הנוח לך, או בשיחת וידאו.
השירותים שלנו
תכנון מס חכם לחיסכון אמיתי
אני מתמחה בזיהוי "דליפות מס" שרוב היועצים מפספסים. בניגוד ליועצים רגילים, אני רואה את התמונה המלאה של תיק ההשקעות שלך ומזהה הזדמנויות לחיסכון של 5-15% במס – כסף שנשאר בכיס שלך במקום לעבור לרשויות המס.
ניצול הטבות מס לגיל השלישי
אני מלווה אותך בניצול מקסימלי של הטבות המס הייחודיות לגיל השלישי. באמצעות קיבוע זכויות, ניצול חכם של סעיפים 190 ו-125ד, וראייה כוללת של כל נכסיך, אני מסייע לחסוך עשרות אחוזים במיסוי על הכספים שצברת.
ניצול הפחתת דמי ניהול והוצאות
אני מבצע סקירה מקיפה של כל העמלות בתיק הפנסיוני שלך ומנהל משא ומתן ישיר מול הגופים המוסדיים. הגישה המתכללת שלי מאפשרת לזהות עמלות מיותרות ולדאוג שיותר מהכסף שלך נשאר אצלך ופחות הולך להוצאות.
סקירת תיק ביטוח
אנו מעניקים מעטפת ביטוחית מלאה הכוללת ביטוחי חיים, משכנתא, בריאות, מחלות קשות וטיפול אישי ומקצועי בתביעות – כדי להבטיח לך ולמשפחתך שקט נפשי וביטחון כלכלי בכל מצב.
תכנון פרישה גמיש ומתגמל
אני בונה איתך תכנית פרישה חכמה המשלבת את כל נכסיך לכדי אסטרטגיה אחת. התכנית מאפשרת ליהנות מקצבה מוגדלת, לשלב המשך תעסוקה אם תרצה בכך, ולמקסם את כל הזכויות המגיעות לך באופן שמפחית את חבות המס שלך.
אנחנו זמינים לכם
רוצים לגלות כמה אתם יכולים לחסוך?